保险课件2026分红平台会前拜访邀约会中流程促成话术展架讲解训练

瑞众保险2026分红平台会全流程实战解析：从客户清分到会中促成的系统化训练

一、平台会战略定位：跨越万亿，共享红利

2026年对瑞众保险而言是意义非凡的一年——公司投资资产规模跨越万亿大关，进入"全球资管500强"第170位、中国第32位、保险资管行业第8位。资产规模是利润的基础，规模越大，盈利潜力越强。在这一背景下，公司践行国企使命，拿出最大诚意、最大投入、最大动作，在全国统一启动"跨越万亿 共享红利"股东分红办理会，实现客户服务的全面升级。

平台会的核心逻辑在于：大盈利必须有大回馈。通过项目活动让客户真真实实感受到瑞众国企的担当，感受到瑞众的客户回馈和服务，感受到作为瑞众客户的荣誉与身份。让客户认同公司和活动——不参与就失去了最好的权益，失去未来公司最好的服务。同时让伙伴相信每一次的项目，如因告知不到位导致客户权益受损，损失由业务员自行承担。

二、会前准备：客户清分与精准建库

（一）做好客户清分

平台会成功的第一步在于客户清分。操作流程为：内勤下发名单，内勤和业务员共同梳理客户，按照三类进行建库。

第一类：10月总部推送开发库客户，非营销员本人。

第二类：一至三星及黄金至钻石老客户，金管家账户大于0，非营销员本人，且剔除孤单客户，剔除6-9月已成交客户，剔除8-9月上过平台客户。

第三类：9月强基积分2万以上，且剔除6-9月已成交客户，非营销员本人，剔除8-9月上过平台客户。

10月上平台客户画像去重后合计19175人。团队要求必须严格、必须面见、必须管控，做实拜访邀约。客户清分、精准建库、邀约对应场次，每个环节都要做到位。

（二）做好客户分析

每个伙伴启动做好本月预计拜访客户：一年资及以下至少建库20个以上，一年资及以上至少建库30个以上。对每个客户做好521拜访前分析：分析客户年龄、年交保费、客户已有理财及保障等产品详细情况、客户家庭保单情况等，分析客户以及客户家庭保险需求。

团队要求客户清分、认真建库、邀约对应场次。只有前期准备做扎实，后续邀约和促成才能水到渠成。

三、邀约话术：电话邀约与面见邀约

（一）电话邀约

电话邀约的核心是传递好消息，激发客户兴趣。参考话术：

"王姐，告诉您个好消息！瑞众保险为了感谢您一直以来对于瑞众的支持与厚爱，值此公司投资资产规模创历史新高暨新五年计划的开局之年，公司践行国企使命，拿出最大诚意、最大投入、最大动作，在10月全国统一启动'跨越万亿 共享红利'活动，实现客户服务的全面升级！为了保障您的权益，公司要求必须做好通知，老客户能现场获得现金红包，还有收藏版连号钞。您下午2点有空吧？我马上过来帮您预约时间。"

（二）面见邀约——讲活动

"王姐，您好！2026年对瑞众来说是意义非凡的一年，资产规模跨越万亿，资产规模是利润的基础，所以大盈利必须有大回馈，所以总部针对系统指定的定向客户开展股东分红办理会。第一重礼：幸运红利，盛世珍钞顺子号，祝您有钱花随便花。这个数量有限，都是实打实的钱，仅限系统内并现场参加活动的客户，来了就有。更为重磅的是第二重礼：您作为我们家的老保单客户属于我们的保单股东，总部需要向股东进行分红，能分多少不知道，都是系统定的，去了才知道。这本就是您的利益务必到现场领取，错过分红积分就清零。您看您是明天下午还是后天下午，我需要向公司报名。"

（三）面见邀约——讲稀缺

"王姐，这是总部在全国统一启动的活动，面向的是全国的贵宾客户，由于咱们公司客户太多了，所以每位客户只有一次参会的机会，仅限活动现场领取。现在已经开启预约了，我得到消息就第一时间过来通知您，因为关系到您的多重权益，非常重要，而且这是总部首次股东分红活动，每位客户仅此一次现场申请机会，能领走这套盛世珍钞，未认证视同放弃特权。您看您是明天下午有时间，还是后天下午有时间？我赶紧帮您报名，先抢先得！"

（四）面见邀约——讲要求

"这次股东分红办理会领导非常重视，权益非常多，因此要求非常严格，迟到了就不能进场，到时候我提前来接您，记得带上身份证和银行卡，没有证件进不了会场，也享受不了权益。"

四、会中流程：环环相扣，打造五感体验

（一）严控实操流程

团队要求每个流程环环相扣：经理室迎宾为客户送上入门礼；签到、验资、登记总积分；营销员缴纳纪律金、交手机；为客户讲解展板、引导客户入座；经理为客户送上发财茶饮；主持人暖场游戏；领导致辞；经理送顺子号纪念币；主讲发布时间；主持人包装多重分红特权；经理送"档案"、伙伴领红包；签单时刻敲铜锣、唱单、砸金蛋、档案袋收回。

通过流程设计，给客户创造体验感、获得感、优越感、稀缺感、紧迫感，细节做到极致，情绪价值给到位。

（二）会中打造五感

迎宾进门礼：财神小摆件，寓意财源广进、福运亨通。领导话术："欢迎各位股东莅临本次的股东分红会，这是一份参会礼遇，财神小摆件一个，寓意着财源广进、福运亨通，更象征着公司与各位股东同心同行、共赴丰盈。愿这份小小的心意，为您开启今日的分红盛宴。这边请，我带您入场就座。"

营销员配合："哇塞！这次活动规格真高啊！这是我们领导XX总，亲自来迎接了，你们这一进门就有参会礼遇，这个财神小摆件真精致，寓意还好，摆在家里或办公室都特别喜庆。看得出来公司对各位股东是真重视，今天这场分红会肯定有不少好消息，咱们赶紧进去吧，我都替您期待了！"

签到、验资、登记积分：内勤话术："咱们今天有一个'盛世珍钞'的专属礼遇，积分越高，档位越高，对应的珍钞规格也越高。在这里验清积分后，稍后在活动过程中直接把这个送给您带走。"

营销员配合："哇塞！这个比我想象中的还要精致！盛世珍钞本来就有收藏价值，拿回去摆着或者留着都特别有意义。您的积分肯定不低，平时您对公司的支持，今天全变成实实在在的礼遇了。"

收手机、缴纳纪律金：内勤话术："为了保证会场纪律和他人的良好体验，需要收取纪律保证金100元，业务伙伴的手机要先进行收取，进入会场前请股东朋友把手机调成静音状态。"

（三）黄金展架讲解

展架讲解是建立客户信任的关键环节。3-5个客户为一组，专人流畅讲解，扩音器清晰，教棍边指边讲。

第一展架——公司实力：瑞众保险资产规模1.7万亿，成功跨越万亿。旗下保险资管公司进入"全球资管500强"，全球第170位，中国第32位，保险资管行业第8位。

第二展架——分红成绩单：2025年分红双百成绩单，保额分红实现率120%，现金分红实现率118%。超额分红不是偶然，靠的是成熟稳健的资产配置和长期主义。

第三展架——科创顶尖资产20亿：宇树科技——具身智能第一股；长鑫存储——半导体存储龙头；上海微电子——国产光刻机核心研制单位；月之暗面（Kimi）——多模态大模型。这四家企业代表国家战略方向、硬科技赛道、长期增长空间。

第四展架——三重分红权益：幸运分红金、配额分红金、现金分红金。万亿资管成果，让客户一起共享红利。

五、会中促成：多轮合力与天龙八部

会中促成严禁陷入产品细节讲解，必须通过"多角色、多轮次"的合力围剿，利用档案袋开启的仪式感与审批官的损失感设计，在1小时内完成至少5轮强势促成。

（一）天龙八部六步曲

1. 讲背景：公司促讲活动背景。瑞众保险资产规模1.7万亿，大利润必须有大回馈。

2. 开启档案袋点钱："王姐你看，我把本场活动里你的专属红包拿过来了，您先数一数核对一下，看看您的积分判定对不对，这是本场活动的现场权益，如果您确定转存的话，这个红包是可以直接带走的。"

3. 权益促：这是公司专门给定向老客户回馈的权益，红包就是总部根据你在系统顶额转存额度给配的，一定要足额拿。今天这个红包是公司根据顶额给你配的，这就是真金白银感恩老客户的。

4. 科创促：瑞众有大量底层优质科技资源分布在尚未上市的早中期硬科技企业中，宇树科技、长鑫存储、上海微电子、月之暗面，这四家企业代表的就是国家战略方向、硬科技赛道、长期增长空间。

5. 额度促：顶额促——"姐，配额是系统定的，白给的配额可不能不要。你办的越多，利益提升越多，今天一定要顶额办。"降额促——"姐，不能顶额也不要紧，但是不要白不要。多办多得，少办少得，不办啥也没有。如果你真是都放弃了，你这个可得签字。"

6. 重复促："我再给你讲一遍！刚刚那个业务员没给您讲清楚。您肯定没搞懂，您听我再给您讲一遍！我们科创投资包的顶额权益，现场红包的权益，出了这个门可就没有了。"

（二）五轮多人强势促成

业务员主促给足情绪价值，主管/岛主交叉促捧高客户营造稀缺感，审批官制造"出门无效"的损失感，单客促成时间不低于1小时。

（三）签单时刻燃爆氛围

铜锣敲响、唱单不停、现场红利派发现金领取、砸金蛋赢豹子号钞，配合"未签单客户40分钟后才允许上台审批"的规则，逼迫意向客户当场决断。

（四）四促方法

政策促：指指点点，拿笔边指边画。"现在是公司对于系统定向客户强制分红，还有一笔特别补息，哇塞，每10万给5000块。你看现场还有5%-10%的现金红包，一定要抢回去。"

氛围促：指现场审批处。"王总您看，大家都在火爆抢占，咱也赶快上台跟领导审批抢占吧。"

礼品促：指现场砸蛋处。"而且您看今天现场办理还有幸运金蛋，赶紧砸一个，把好礼抢回家。全年都有好运，多好的寓意啊。"

升星促：四表再来一遍。"王总，您看，您现在的额度是5万，如果今天成功抢占了，不仅可以获得终身分红账户，获得实打实的收益提升，首年超过20%收益。"

六、万能促成金句与承保死磕

万能促成金句："您肯定没有听懂，我再给您讲一遍！"

承保环节要死磕——现场穷尽一切办法承保。国有企业，保险担当，现场不放弃任何一个客户。

七、总结

瑞众保险2026分红平台会是一套系统化的客户经营工程，从会前客户清分、精准建库，到电话邀约、面见邀约，再到会中流程打造五感体验、天龙八部六步曲促成，每一个环节都环环相扣、精心设计。其核心在于：通过项目活动让客户真真实实感受到瑞众国企的担当和客户回馈，让客户认同公司和活动，让伙伴相信每一次的项目。做实平台推进，严控实操流程，用好"4促方法"，死磕承保，最终实现客户权益与公司发展的双赢。